La gestión adecuada del crédito es clave para asegurar una salud financiera sólida. Con Software Punto de Venta, puede asignar límites de crédito a sus clientes, evitando que sobrepasen el cupo que haya fijado. Esto le permite mantener un control eficiente sobre las ventas a crédito, minimizando riesgos y optimizando sus ingresos.
Por ejemplo: “La empresa ABC maneja una política para clientes morosos en la que se establece no realizar ventas a crédito o en parcialidades que superen ₡100,000, con la funcionalidad de asignar límites de crédito, podrá fijar este valor como tope de facturación a menos que el pago sea a contado”.
👉 Índice:
- ¿Qué es el límite de crédito y por qué es importante?
- Asigne el límite de crédito a sus clientes.
- Realice ventas a sus clientes con límite de crédito.
1. ¿Qué es el límite de crédito y por qué es importante?
El límite de crédito es el monto máximo que una empresa otorga a un cliente para realizar compras a crédito. Con Software Punto de Venta, puede definir límites de crédito personalizados para cada cliente, lo que le permite gestionar de manera eficiente su capacidad de pago y mantener el control sobre los montos aprobados, evitando exceder los límites establecidos.
2. Asigne el límite de crédito a sus clientes
Siga estos pasos:
1. Ubique el campo cliente y agregue el nombre del cliente al que desea agregar o editar el límite de crédito.
2. Haga clic en el botón de “Editar”. En la sección “Información de venta” encontrará el campo “Límite de crédito”, allí debe agregar el valor definido como tope de facturación a crédito.
📍 Nota: también puede asignar el límite de crédito cuando crea un Nuevo cliente.
3. Finalmente, haga clic en “Guardar contacto” para finalizar los cambios.
Observe:
📢 Importante: este valor muestra el valor del cupo disponible que se podría facturar en relación con el límite total asignado al cliente.
✨ Recuerde que una venta de contado ocurre cuando el total de la factura es igual al total del pago recibido por el cliente. Por otro lado, si el valor pagado por el cliente es menor al total de la venta, se considera una venta a crédito, ya que parte del monto o el total queda pendiente por pago.
3. Realice ventas a sus clientes con límite de crédito
Al momento de facturar a crédito a nombre del cliente, y que esa venta supere el límite de crédito asignado, podrá visualizar una notificación informando que excede el límite asignado, observe:
✏️ Recuerde:
- Si en el campo “Límite de crédito” ingresa el valor de cero, significa que el cliente no cuenta con crédito, por lo que todas sus compras deberán ser pagadas de contado. Esto es útil para clientes a los que prefieres no otorgar crédito y asegurar pagos inmediatos.
- Si en el campo “Límite de crédito” está vacío, significa que el cliente no tiene un límite establecido, por lo que podrá realizar compras a crédito sin ninguna restricción.
- El límite de crédito aplica sobre el valor total de la factura, no del subtotal.
- El cupo disponible sobre el límite de crédito se determina teniendo en cuenta el saldo pendiente por cobrar del cliente, es decir, se toman como referencia la facturas en estado “Por cobrar”.
- Si tiene notas de crédito o anticipos que aún no han sido aplicados a las facturas, estos no serán considerados en el cálculo del límite de crédito disponible.
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