Con Alegra puedes definir un monto máximo de facturación a crédito por cliente y automatizar el control de tus ventas a crédito. Esto te ayuda a mantener un flujo de caja saludable y evitar problemas de cobranza.
👉 Índice
💳 ¿Qué es un límite de crédito y para qué sirve?
El límite de crédito es el monto máximo que estás dispuesto a otorgarle a un cliente para pagar a crédito. Con esta herramienta puedes:
| Beneficio | ¿Qué significa? |
|---|---|
| ✅ Control financiero | Evita que tus clientes se endeuden más de lo que pueden pagar. |
| ⚙️ Automatización | Alegra te avisa si una factura rebasa el límite. |
| 🎯 Personalización | Puedes establecer un monto diferente para cada cliente. |
📝 ¿Cómo asignar un límite de crédito?
Sigue estos pasos:
1. Ve a Contactos > Clientes.
2. Haz clic en el cliente y selecciona Editar.
3. En la sección Información comercial, define el valor en el campo Límite de crédito.
📍 También puedes asignarlo al crear un nuevo cliente.
4. Haz clic en Guardar contacto.
🎥 Observa:
Desde la vista general del cliente, verás el cupo disponible con relación al límite total. 🎥 Observa:
🛍️ ¿Cómo funcionan las ventas con límite de crédito?
Cuando generes una factura de venta y el monto total supere el límite asignado al cliente, Alegra te mostrará una alerta automática.
Puedes:
-
💡 Ajustar el valor de la venta para mantenerlo dentro del tope.
-
💸 Cambiar el tipo de venta a contado si no deseas otorgar más crédito.
✏️ Ten en cuenta
| Punto clave | Detalle |
|---|---|
| Aplica solo para | Ventas a crédito o en parcialidades. |
| Campo clave | Varía según el país; para México, se usa el RFC como identificador fiscal. |
| Valor considerado | Se toma en cuenta el total de la factura, no el subtotal. |
| Cupo disponible | Se calcula con base en las facturas pendientes de cobro. |
| No se incluye | Anticipos ni notas de crédito que aún no se aplican. |
❌ ¿Cómo quitar el límite de crédito a un cliente?
Si deseas volver a permitir ventas sin tope y eliminar esta notificación:
Sigue estos pasos:
1. Ve a Contactos > Clientes.
2. Haz clic en el cliente y selecciona Editar.
3. En el campo Límite de crédito, déjalo en blanco.
4. Haz clic en Guardar contacto.
Observa:
📍 Esto eliminará la restricción y se podrán realizar ventas sin validación de crédito.
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