La gestión adecuada del crédito es clave para asegurar una salud financiera sólida. Con Punto de Venta, puede asignar límites de crédito a sus clientes, evitando que sobrepasen el cupo que haya fijado. Esto le permite mantener un control eficiente sobre las ventas a crédito, minimizando riesgos y optimizando sus ingresos.
👉 Índice
- 📋 ¿Qué es el límite de crédito y por qué es importante?
- ⚙️ ¿Cómo asignar el límite de crédito a sus clientes?
- 🛒 ¿Cómo realizar ventas a sus clientes con límite de crédito?
📋 ¿Qué es el límite de crédito y por qué es importante?
El límite de crédito es el monto máximo que una empresa otorga a un cliente para realizar compras a crédito. Con Punto de venta, puede definir límites de crédito personalizados para cada cliente, lo que le permite gestionar de manera eficiente su capacidad de pago y mantener el control sobre los montos aprobados, evitando exceder los límites establecidos.
⚙️ ¿Cómo asignar el límite de crédito a sus clientes?
1. Ubique el campo Cliente > Agregue el nombre del cliente > Editar.
2. En la sección Información de venta > Ubique Límite de crédito > Agregue el valor definido como tope de facturación a crédito > Guardar contacto.
📍 También puede asignar el límite de crédito cuando crea un Nuevo cliente.
Observe:
📢 Importante: El valor que se muestra corresponde al cupo disponible que se podría facturar en relación con el límite total asignado al cliente.
💡 AlegraTip: Recuerde que una venta de contado ocurre cuando el total de la factura es igual al total del pago recibido por el cliente. Por otro lado, si el valor pagado por el cliente es menor al total de la venta, se considera una venta a crédito, ya que parte del monto o el total queda pendiente por pago.
🛒 ¿Cómo realizar ventas a sus clientes con límite de crédito?
Al momento de facturar a crédito a nombre del cliente, y que esa venta supere el límite de crédito asignado, podrá visualizar una notificación informando que excede el límite asignado. Observe:
📍 Nota: Tenga en cuenta lo siguiente sobre el comportamiento del límite de crédito:
- Si en el campo Límite de crédito ingresa el valor de cero, significa que el cliente no cuenta con crédito, por lo que todas sus compras deberán ser pagadas de contado. Esto es útil para clientes a los que prefiere no otorgar crédito y asegurar pagos inmediatos.
- Si el campo Límite de crédito está vacío, significa que el cliente no tiene un límite establecido, por lo que podrá realizar compras a crédito sin ninguna restricción.
- El límite de crédito aplica sobre el valor total de la factura, no del subtotal.
- El cupo disponible sobre el límite de crédito se determina teniendo en cuenta el saldo pendiente por cobrar del cliente, es decir, se toman como referencia las facturas en estado Por cobrar.
- Si tiene notas de crédito o anticipos que aún no han sido aplicados a las facturas, estos no serán considerados en el cálculo del límite de crédito disponible.
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