Gestione el riesgo de impago estableciendo un tope de facturación a crédito por cliente. Con Alegra, puede definir un monto máximo por contacto y controlar de forma automática las ventas a crédito.
👉 Índice
💳 ¿Qué es un límite de crédito y para qué sirve?
El límite de crédito es el monto máximo que una empresa está dispuesta a otorgar a un cliente en ventas a crédito. Esta funcionalidad permite:
| Beneficio | Detalle |
|---|---|
| Control financiero | Ayuda a evitar el sobreendeudamiento de los clientes. |
| Automatización | Se reciben alertas si una factura excede el límite. |
| Personalización | Es posible asignar un valor distinto por cliente. |
📝 ¿Cómo asignar un límite de crédito?
Siga estos pasos:
1. Ingrese a Contactos > Clientes.
2. Haga clic sobre el cliente y seleccione Editar.
3. En la sección Información comercial, defina el valor en el campo Límite de crédito.
📍 También puede asignarlo al crear un nuevo cliente.
4. Haga clic en Guardar contacto.
🎥 Observe:
Desde la vista general del cliente, podrá visualizar el cupo disponible con relación al límite total. 🎥 Observe:
🛍️ ¿Cómo funcionan las ventas con límite de crédito?
Al generar una nueva factura de venta, Alegra notificará si el total excede el límite de crédito establecido para el cliente.
En ese momento puede:
-
Reajustar el valor de la factura para mantenerse dentro del tope.
-
O bien, cambiar la condición de pago a contado.
✏️ Tome en cuenta
| Consideración | Detalle |
|---|---|
| Aplica solo para | Ventas a crédito o con pagos parciales. |
| Campo clave | Depende del país (ver tabla correspondiente). |
| Valor considerado | Se toma el total de la factura, no el subtotal. |
| Cupo disponible | Se basa en el total de facturas por cobrar. |
| No incluye | Anticipos ni notas de crédito que no hayan sido aplicadas. |
❌ ¿Cómo quitar el límite de crédito a un cliente?
Si desea volver a permitir ventas sin tope y eliminar esta notificación:
Siga estos pasos:
1. Ingrese a Contactos > Clientes.
2. Haga clic sobre el cliente y seleccione Editar.
3. En el campo Límite de crédito, déjelo en blanco.
4. Haga clic en Guardar contacto.
🎥 Observe:
📍 Esto eliminará la restricción y permitirá realizar ventas sin validación de crédito.
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