La gestión adecuada del crédito es clave para asegurar una salud financiera sólida. Con Alegra, puedes asignar límites de crédito a tus clientes, evitando que sobrepasen el cupo que hayas fijado. Esto te permite mantener un control eficiente sobre las ventas a crédito, minimizando riesgos y optimizando tus ingresos.
Por ejemplo: “La empresa Apcon maneja una política para clientes morosos en la que se establece no realizar ventas a crédito o en parcialidades que superen B./100, con la funcionalidad de asignar límites de crédito, podrá fijar este valor como tope de facturación a menos que el pago sea a contado”.
👉 Índice
- ¿Qué es el límite de crédito y por qué es importante?
- ¿Cómo asignar el límite de crédito a un cliente?
- Realiza ventas a tus clientes con límite de crédito.
1. ¿Qué es el límite de crédito y por qué es importante?
El límite de crédito es el monto máximo que una empresa otorga a un cliente para realizar compras a crédito. Con Alegra POS, puedes definir límites de crédito personalizados para cada cliente, lo que te permite gestionar de manera eficiente su capacidad de pago y mantener el control sobre los montos aprobados, evitando exceder los límites establecidos.
2. ¿Cómo asignar el límite de crédito a un cliente?
Sigue estos pasos:
1. Ubica el campo cliente y agrega el nombre del cliente al que deseas agregar o editar el límite de crédito.
2. Haz clic en el botón de “Editar”. En la sección “Información de venta” encontrarás el campo “Límite de crédito”, donde podrás diligenciar el valor definido como tope de facturación a crédito.
📍 Nota: también puedes asignar el límite de crédito cuando creas un Nuevo cliente.
3. Finalmente, haz clic en “Guardar contacto” para finalizar los cambios.
Observa:
💡 Pausa o retroceder el video.
📢 Importante: este valor muestra el valor del cupo disponible que se podría facturar en relación con el límite total asignado al cliente.
✨ Recuerda que una venta de contado ocurre cuando el total de la factura es igual al total del pago recibido por el cliente. Por otro lado, si el valor pagado por el cliente es menor al total de la venta, se considera una venta a crédito, ya que parte del monto o el total queda pendiente por pago.
3. Realiza ventas a tus clientes con límite de crédito
Al momento de facturar a crédito a nombre del cliente, y que esa venta supere el límite de crédito asignado, podrás visualizar una notificación informando que excedes el límite asignado, observa:
✏️ Recuerda
- Si en el campo “Límite de crédito” ingresas el valor de cero, significa que el cliente no cuenta con crédito, por lo que todas sus compras deberán ser pagadas de contado. Esto es útil para clientes a los que prefieres no otorgar crédito y asegurar pagos inmediatos.
- Si en el campo “Límite de crédito” está vacío, significa que el cliente no tiene un límite establecido, por lo que podrá realizar compras a crédito sin ninguna restricción.
- El límite de crédito aplica sobre el valor total de la factura, no del subtotal.
- El cupo disponible sobre el límite de crédito se determina teniendo en cuenta el saldo pendiente por cobrar del cliente, es decir, se toman como referencia la facturas en estado “Por cobrar”.
- Si tienes notas de crédito o anticipos que aún no han sido aplicados a las facturas, estos no serán considerados en el cálculo del límite de crédito disponible.
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